Por Nahuel Díaz, periodista y colaborador de G&M News.
¿Cuáles considera que han sido los avances más significativos para el sector en la prevención del LAFT en Argentina en el último año?
La modificación normativa para el sector de juegos de azar con la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) ha llevado a que nuestras entidades en su conjunto tengan que adaptar todas sus políticas, procesos, rutinas y controles al nuevo paradigma. Es importante destacar que nuestro país fue evaluado en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), cuyo informe fue publicado en el plenario de fines de 2024. En dicha evaluación, el sector de juegos, dentro de las Actividades y Profesionales No Financieras Designadas (PNFD), fue especialmente valorado en cuanto a su esfuerzo y compromiso con la temática. En particular, desde Lotería de la Ciudad de Buenos Aires y con el apoyo continuo del presidente Jesús Acevedo, del Oficial de Cumplimiento y Director, Ezequiel Domínguez, y del resto de las autoridades, se desarrolla una política integral de prevención de LA/FT, que incluye la formación profesional y la incorporación de nueva tecnología, que amplía las capacidades existentes y asegura que sea una entidad de referencia en el país.
¿Cómo evalúa el impacto de las recientes políticas implementadas por la Unidad de Información Financiera (UIF)?
Ante todo, quiero destacar que la UIF, siempre a través de sus distintas gestiones, ha demostrado un interés en nuestro sector y la voluntad permanente de trabajar en conjunto para implementar y adaptar los estándares internacionales a la realidad de la industria. La implementación de políticas tan específicas hace que, hoy más que nunca, las organizaciones del sector cuenten con equipos especializados e interdisciplinarios, procesos definidos y el desarrollo de herramientas tecnológicas que acompañen las necesidades del mercado. Ha quedado demostrado que esta temática llegó para quedarse y no puede ser atendida sólo por Oficiales de Cumplimiento sin el compromiso de toda la organización y la conformación de especialistas que acompañen la tarea.
¿Qué papel juega ALEA en la implementación de estas políticas y qué resultados se han obtenido hasta ahora? ¿Cómo ha sido la colaboración entre ALEA y otras entidades gubernamentales en la lucha contra el LAFT?
En el marco de ALEA, desde hace ya muchos años, funciona la Unidad Coordinadora de Prevención de Lavado de Activos (UCPLA), la cual es presidida por Lotería de la Ciudad de Buenos Aires por decisión de sus miembros. Esta unidad lleva adelante un importante trabajo en conjunto con todas las loterías del país que participan en este ámbito. Como resultado de este trabajo y del diálogo permanente, se ha logrado una aplicación más uniforme de la regulación, así como el establecimiento de criterios comunes para implementar políticas en la materia. Asimismo, desde ALEA, se ha trabajado en conjunto con la UIF en la más reciente reforma normativa y se ha firmado un convenio de colaboración institucional entre ambas entidades para formalizar esta colaboración que se ha venido dando a través de los años. Por otra parte, ALEA ha obtenido para sus entidades miembro acceso al campus virtual del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), a efectos de brindar actividades de capacitación para sus funcionarios y empleados. En igual sentido, ALEA y todas las entidades públicas del sector están a disposición de las autoridades para prevenir y combatir estos delitos complejos, lo que se refleja en la organización de eventos periódicos en la temática, la participación en distintos foros especializados y la colaboración permanente mediante la respuesta a consultas y requerimientos oficiales.
¿Cuáles son las proyecciones para el sector en términos de regulación y prevención del LAFT?
La regulación actual en Argentina es relativamente nueva, habiendo entrado en vigor en diciembre de 2023, por lo que las organizaciones y autoridades se encuentran adaptando sus procesos y prácticas a los nuevos requerimientos. Sin embargo, más allá de la regulación, las prácticas siempre evolucionan y requieren una atención permanente. En este sentido, desde la Corporación Iberoamericana de Loterías y Apuestas de Estado (CIBELAE), a través de su Comisión Técnica de Prevención de Lavado de Activos, que, por elección de sus miembros, coordina personal de Lotería de la Ciudad de Buenos Aires en representación de ALEA, se ha elaborado, en el año 2023, un Estándar Técnico en la materia. El mismo establece tres niveles de certificación y promueve prácticas comunes entre las entidades públicas y privadas de Iberoamérica. A la fecha, varias entidades han certificado el Nivel 1, y se espera que cada vez más organizaciones opten por certificar, lo que les permitirá contar con un respaldo institucional para sus políticas de prevención de LA/FT. Por otra parte, en el ámbito local, desde ALEA, se continuará trabajando en conjunto con la UIF para que la regulación refleje nuestra realidad y asegure el cumplimiento de los estándares internacionales. De manera similar, desde la Lotería de la Ciudad de Buenos Aires, continuaremos fortaleciendo nuestra política de prevención de LA/FT, formando a nuestros equipos profesionales y desarrollando nuevas herramientas y procesos, que, sumados al compromiso constante de nuestras autoridades, encabezadas por el presidente Jesús Acevedo, nos permitirán asegurar la transparencia de nuestra actividad.
