El 14 de octubre de 2025, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú (SBS) promulgó la norma N°03622-2025, cerrando oficialmente una brecha histórica en materia de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) en el sector del iGaming peruano. Esta normativa establece obligaciones para las compañías con licencia B2C otorgada por el Mincetur para operar juegos de apuestas deportivas y juegos a distancia, marcando un hito en el fortalecimiento de la regulación del sector.
Desde los primeros esfuerzos en 2002 con la creación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y su posterior incorporación a la SBS mediante la Ley N° 29038, Perú ha venido consolidando políticas de prevención del LAFT. Sin embargo, hasta ahora, los operadores del iGaming no estaban formalmente obligados a cumplir con estos lineamientos, aunque muchos habían implementado políticas internas y designado oficiales de cumplimiento de manera proactiva.
Con la entrada en vigencia de esta norma el 15 de octubre, los operadores disponen de 120 días para actualizar sus políticas, manuales, códigos y procedimientos, asegurando la capacitación de su personal y el cumplimiento estricto de los lineamientos. La supervisión está a cargo del Mincetur a través de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT), que deberá adaptarse a las mejores prácticas internacionales para supervisar en tiempo real la actividad de millones de jugadores y plataformas tecnológicas.
Entre los puntos más relevantes de la norma, se destacan:
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Artículo 4: Obliga a implementar un Sistema de Prevención del LAFT actualizado, con manuales y políticas aprobadas y capacitación periódica del personal.
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Artículo 16: Exige la identificación de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus familiares, así como de personas investigadas por delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, incluyendo socios y beneficiarios finales de personas jurídicas.
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Capítulo V, Artículo 20: Propulsa una capacitación anual obligatoria en LAFT para trabajadores y directores, certificable por oficiales de cumplimiento o terceros especializados.
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Reportes de Operaciones (RO) y de Operaciones Sospechosas (ROS): Establece un umbral de US$2.500 para RO, mientras que los ROS se asocian a apuestas inusuales o actividades ilícitas como amaños, narcotráfico o corrupción, sin un valor mínimo específico.
La norma se implementa en un contexto en el cual, según el último boletín de la UIF (enero 2015 – septiembre 2025), se acumularon 164.791 ROS, siendo los años 2022 (21.643), 2023 (23.344) y 2024 (19.290) aquellos que han tenido mayor cantidad de reportes. Los sectores con mayor participación son bancos (44%), notarios públicos (24%) y empresas de transferencias de fondos (12%), concentrando el 80% de los reportes. Las principales actividades vinculadas que motivaron los ROS fueron minería ilegal (US$6.576 millones), delitos tributarios (US$1.503 millones), delitos contra la administración pública (US$1.480 millones) y narcotráfico (US$593 millones).
En el iGaming, esto podría asociarse al amaño de partidos en el caso de Apuestas Deportivas. Pueden detectarse apuestas inusuales en determinados eventos deportivos y ligas nacionales o internacionales.
DISCUSIÓN PROFUNDA SOBRE LA PREVENCIÓN DEL LAFT
El 29 de octubre se conmemora el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Activos, impulsado por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). En el marco de esta conmemoración, la SBS llevará a cabo un evento híbrido (presencial, virtual) del 27 al 31 de octubre, denominado ‘Semana de la Prevención del Lavado de Activos’, con paneles y ponencias de primer nivel a cargo de expertos nacionales e internacionales. Global Business Company de Perú participará en este importante evento.
Asimismo, como parte de nuestro compromiso con el sector, llevaremos a cabo un webinar gratuito que hemos denominado “Introducción a la implementación de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) en el sector del iGaming peruano, acorde a la Resolución SBS N° 03622 – 2025”. El webinar se llevará a cabo el jueves 6 de noviembre a las 5:00 pm hora de Perú (GMT-5), a través de la plataforma Zoom. Los/as interesados/as podrán registrarse escribiendo al correo contactenos@globalbusinesslatam.com o al WhatsApp +51-963467053. El evento lo organiza Global Business Company de Perú con otros colaboradores.
El webinar contará con la ponencia de tres profesionales internacionales de reconocida experiencia y trayectoria: la Dra. Juanita María Ospina Perdomo (Experta Internacional, Certificada en Implementación de Normativas LAFT / SPLAFT en el Sector Financiero, Juegos de Suerte y Azar en la Región LatAm), la Dra. Diana Guzmán Ortiz (Gerente Oficial de Cumplimiento de Betplay) y la Dra. Liliana Pineda (Directora Jurídica de Wplay).
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Acerca de Jonathan Daniel Félix Vilchez
Jonathan Félix Vilchez es un ejecutivo internacional senior y empresario con más de 24 años de experiencia en la industria de juegos de azar en América Latina. Ha sido parte del staff de compañías internacionales operando en Perú y ha asesorado a empresas de Estados Unidos, Europa y Asia en el desarrollo de negocios y proyectos en la región. Actualmente, es CEO de Global Business Company de Perú S.A.C., especializada en consultoría, desarrollo de negocios y nuevos proyectos de inversión en juegos de azar, servicios financieros y valor agregado.
